Empreste dinheiro com segurança. E dentro da lei.
Do primeiro empréstimo à carteira organizada: escolha o CNPJ certo, analise o cliente, calcule os juros, formalize o contrato e cobre sem dor de cabeça. Para quem empresta no informal, quer abrir uma Empresa Simples de Crédito ou já tem uma.
Três pontos de partida, um mesmo destino: operar regularizado
O curso começa onde você está hoje e mostra o caminho legal para o seu tipo de cliente.
Já empresto no informal
Você empresta para conhecidos ou para o comércio do bairro, sem empresa e sem contrato padrão.
- Os riscos reais de continuar assim
- Plano de transição em etapas
- Qual modelo serve para cada cliente
Quero abrir uma ESC
Você tem capital próprio e quer emprestar para pequenos negócios da sua cidade, do jeito certo.
- Todas as regras da LC 167/2019
- Passo a passo de abertura
- Impostos e custos reais
Já tenho uma ESC
Sua empresa está aberta, mas a análise, a cobrança e os números ainda dependem de você e de planilhas.
- Política de crédito por escrito
- Régua de cobrança pronta
- Os 8 indicadores da carteira
Gestão de Empréstimos: do Informal à ESC
Aprenda a emprestar dinheiro com segurança e dentro da lei: escolher o CNPJ certo, analisar clientes, calcular juros, formalizar contratos, cobrar e acompanhar a carteira.
Quero fazer o curso grátis-
O negócio de crédito
Como o curso funciona e por que crédito é um negócio de risco, não de juros.
5 aulas · 4 min -
A lei sem juridiquês
Onde fica a linha entre empréstimo legal e agiotagem, os riscos reais do informal e o caminho para se regularizar.
4 aulas · 44 min -
Qual CNPJ abrir
Os cinco caminhos legais, a ESC por dentro, o passo a passo de abertura e as alternativas para quem atende pessoa física.
4 aulas · 49 min -
A ESC no dia a dia
Capital, limite da carteira e a rotina de obrigações que mantém a ESC regular.
3 aulas · 28 min -
Impostos e custos da operação
Quanto a ESC paga de imposto e quais custos entram na conta antes do lucro.
2 aulas · 20 min -
Análise de crédito
Cadastro, os 5 Cs do crédito, capacidade de pagamento, birôs e a sua política de crédito por escrito.
5 aulas · 52 min -
A matemática do empréstimo
Taxa ao mês e ao ano, tabela Price, inadimplência máxima, multa, mora e quitação antecipada.
4 aulas · 45 min -
Contrato, garantias e documentação
O que não pode faltar no contrato, assinatura eletrônica como título executivo e as garantias permitidas.
3 aulas · 30 min -
Cobrança dentro da lei
O que a lei proíbe, a régua de cobrança com mensagens prontas e o registro de promessas e acordos.
3 aulas · 30 min -
Indicadores e saúde da carteira
Os 8 números da operação, o destino de cada real recebido e os sinais de alerta.
3 aulas · 26 min -
Operação profissional
Por que a planilha não escala, como um sistema de gestão resolve cada etapa do curso e o seu plano de ação.
3 aulas · 31 min
Você termina o curso com a sua operação montada
Cada exercício constrói uma peça. No fim, os documentos são seus.
A linha entre crédito e agiotagem, explicada
A maioria de quem empresta não sabe onde está essa linha. O curso dedica um módulo inteiro a ela.
O que coloca você em risco
- Juros acima do teto da Lei de Usura entre pessoas físicas
- Emprestar como profissão, ao público, sem autorização
- Cartão com senha ou documento como garantia
- Cobrança que expõe ou ameaça o devedor
O que protege você
- Empresa Simples de Crédito, com juros livres em contrato
- Contrato com assinatura eletrônica que vale como título executivo
- Operações registradas e informadas aos birôs de crédito
- Régua de cobrança com histórico de cada contato
Tudo o que você aprende tem um lugar no Simples
O sistema de gestão de empréstimos da Agência MagoWeb faz sozinho o que o curso ensina a fazer à mão.
- Simulador de parcelas e geração automática do empréstimo
- Lembretes e avisos de atraso pelo WhatsApp
- Cobrança por Pix e baixa das parcelas
- Painel com carteira, vencimentos e inadimplência
A academia está só começando
Novos cursos práticos para quem trabalha com crédito e para quem usa os sistemas da MagoWeb.
Gestão de Empréstimos
Do informal à Empresa Simples de Crédito: lei, análise, matemática, contrato e cobrança.
Começar agoraSecuritização de recebíveis
Como funciona uma securitizadora, estruturação das operações e o papel dos recebíveis.
Treinamento do Simples
Configuração e uso do sistema de gestão de empréstimos, tela por tela.
Perguntas frequentes
O curso é mesmo gratuito?
Sim. Basta criar sua conta para acessar todas as aulas, as apostilas e o certificado de conclusão.
Este curso ensina agiotagem?
Não. Ele ensina exatamente o contrário: onde fica o limite da lei, quais são os riscos de operar no informal e como migrar para um modelo legal, como a Empresa Simples de Crédito ou o correspondente bancário.
Preciso ter empresa aberta para fazer o curso?
Não. O curso serve para quem ainda vai começar, para quem empresta de forma informal e para quem já tem uma ESC.
O certificado tem validade?
É um certificado de curso livre, com carga horária e código de validação que qualquer pessoa pode conferir no site. Ele não substitui certificações exigidas por bancos para correspondentes.
O curso substitui um advogado ou contador?
Não. O conteúdo é educacional e as regras valem na data de publicação. Antes de operar, valide o seu modelo com profissionais.
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